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北京銀行打造“創意貸”特色文化金融品牌 支持文創產業發展

作者:簡寧

來源:華夏時報

發布時間:2017-07-21 18:21:39

摘要: 正是在這些政策指導支持下,北京銀行本著服務小微企業的市場定位及歷史使命,從小微、文化結合的角度出發,在銀行業首家提出文化金融的服務理念,創新推出“創意貸”特色品牌,成為國內最早涉足文創產業的金融機構之一。

北京銀行打造“創意貸”特色文化金融品牌 支持文創產業發展

華夏時報(www.tbgbj.icu)記者 簡寧 北京報道

文創產業是國家的戰略性產業,《“十三五”規劃建議》中專門提到,要“推動文化產業結構優化升級,發展骨干文化企業和創意文化產業,培育新型文化業態,擴大和引導文化消費”。

自2010年銀監會等九部委聯合出臺《關于金融支持文化產業振興和發展繁榮的指導意見》以來,北京銀監局出臺了《關于金融支持首都文化創意產業發展的指導意見》等文件,明確提出要通過產品創新、模式優化等方式,積極支持文化創意產業發展。

正是在這些政策指導支持下,北京銀行本著服務小微企業的市場定位及歷史使命,從小微、文化結合的角度出發,在銀行業首家提出文化金融的服務理念,創新推出“創意貸”特色品牌,成為國內最早涉足文創產業的金融機構之一。

截至2017年6月末,北京銀行文化金融貸款余額500余億元,較年初增長超過100億元,增幅超過20%。累計發放貸款超過1500億元,支持近5000戶文創企業實現長足發展。

創新提供差異化服務

相較于傳統企業來說,文創企業固定資產很少,土地和廠房多以租賃為主,“輕資產”特征明顯,在傳統銀行信貸思維和模式下獲取貸款較難。

為緩解文創企業融資難問題,北京銀行在深入市場調研的基礎上,創新理念,通過發掘并利用文創企業可以衡量的無形資產價值,擺脫對有形資產的過分依賴,有效解決有形擔保不足及財務報表經常虧損難題。

同時,按照企業不同成長階段以及不同行業特點提供差異化服務:為初創期企業提供創業貸、文創信保貸、文創普惠貸等標準化普惠制產品,提高文創企業信貸可獲得性;同時積極推動銀政合作,通過風險補償金等政府增信措施,擴大初創期企業融資額度。

為成長期企業提供“軟件貸”、“智權貸”、“成長貸”、主動授信、應收賬款質押、信托資產買斷等產品,以企業擁有的電視劇、電影版權、軟件著作權為質押,為企業匹配融資支持。

為成熟期企業提供包括并購貸款、中小企業集合票據、產業基金、現金管理、理財、債券、私人銀行等一攬子綜合化金融服務。為進一步提高企業融資速度和資金使用效率,北京銀行還專門推出線上融資產品——網速貸,打通小微融資“最后一公里”,實現“分鐘級”放款。

記者在采訪中了解到,某影視文化有限公司成立于2010年5月,自從成立以來,獨立或參與投資、策劃、制作、發行了上百部影視劇作品,憑借良好的口碑在業界贏得了不可撼動的地位。

目前,公司已發展成為集電視劇投資、制作、發行,電影投資、制作、發行,藝人經紀以及商務廣告等為一體的綜合性影視文化有限公司。

在發展過程中,該企業先后制作了與周杰倫共同打造的科幻電視劇《熊貓人》、《精忠岳飛》、《火線三兄弟》,吳秀波主演的《北京遇上西雅圖》等影視作品,獲得票房(收視率)口碑雙豐收。

據悉,目前正在安徽、江蘇衛視上映并收獲較高收視率的大型古裝劇《軍師聯盟》就出品于該公司。

當時,該公司出現資金缺口,向北京銀行申請貸款。在經過對企業的深入調研和了解后,北京銀行相關工作人員以《軍師聯盟》回款為主要還款來源,以子公司擔保及法人提供無限連帶責任為擔保方式向企業提供貸款3000萬元,支持企業發展。

此外,北京銀行結合多年來在小微金融領域積累的經驗,推出了投貸聯動專屬特色產品——“投貸通”,以自身實踐積極推動文化金融服務,落實投貸聯動政策號召。

據悉,該產品方案涵蓋認股權貸款、股權直投以及投資子公司三大模式,通過“投資+貸款”的方式,不僅能為種子期、初創期、成長期的小微企業提供有效的融資支持,更能以股權收益彌補信貸資金風險損失,從而實現銀企“雙贏”。

天津某動漫創意有限公司成立于2007年,注冊資本3500萬元,目前主要經營動漫產品及衍生產品的設計開發,自行創作了童子山動漫電視劇、童子山海外版動漫電影、奇妙多樂園及衍生品等。其中,奇妙多樂園+的項目已與多家機構達成了合作意向,形成未來可觀的現金流,實現動漫劇的增值。

企業于2016年7月新三板掛牌,北京銀行把握客戶需求,以認股權貸款為切入點進行精準營銷。最終,采取投貸聯動模式給予企業兩年期單筆授信1000萬元支持企業發展。

打造特色服務模式

可以看到,北京銀行特色的信貸服務模式對于其信貸業務的發展提供了有力支持。

據北京銀行相關負責人介紹,北京銀行借鑒工廠流水線的操作方式,明確劃分市場營銷、業務操作、信貸審批、貸款發放、貸后管理等環節,按照“批量化營銷、標準化操作、差異化貸后、特色化激勵”的核心要求,對文創企業開展信貸服務。

同時,設立文化金融專營機構。自2009年,北京銀行即開始探索打造特色支行服務模式。截至目前,全行共設立15家文創特色支行,其中北京地區設立13家:琉璃廠支行、中軸路支行、西單支行、月壇支行、朝外支行、大望路支行、北苑路支行、九龍山支行、朝陽北路支行、上地支行、清華園支行、北清路支行、互聯網金融中心支行,以及上海楊浦支行和南京華僑路支行。

值得一提的是,北京銀行先試先行,率先設立小巨人創客中心,主要服務于科技、文化、綠色領域的創業企業,以投貸聯動創新為主線,以專注創客、搭建平臺、創客導師、創業孵化、共同成長為特色,通過聯動企業、機構、銀行、政府等多方資源,搭建一個股權投資和債權融資聯動支持企業發展的平臺。

截至2017年6月末,創客中心會員規模超過13000家,合作投資機構200余家。截至目前,已開展50余次大講堂和專題講座,累計超過7600余家企業參加培訓。截至6月末,已為1900余家企業提供貸款超過300億元,其中超過180家企業在北京銀行的支持下實現主板上市或新三板掛牌。

此外,北京銀行進一步夯實分類管理體系,在總行層面建立以行領導為組長、各業務條線為組員的文創領導小組,總行小企業事業部牽頭文化金融推動工作;分行層面設立專職小企業營銷管理部門及審批團隊,為全行文化金融發展提供支撐,具體包括:

一是專業培訓。制定文化金融年度培訓規劃,開設文化金融高級研修班,為客戶經理、審批人員講解政策、行業、產業等方面的新思路、新內容,聘請外部咨詢機構開展行業深入研究,為業務發展提供支撐。

二是團隊建設。支行層面打造文創專營機構,加大文化金融領域客戶經理、產品經理、風險經理等專業人才儲備,加快文化金融業務專職服務團隊建設。

三是平臺搭建。加強與政府部門、國際機構合作;積極與各級文創集聚區、專業投資機構、擔保公司、知名券商、專業評估機構、中國版權保護中心、國際版權交易中心等展開戰略合作。

塑造文化金融品牌

目前,北京銀行在文化金融領域的服務與探索已走過了10個年頭,2006年正式開啟金融支持文創產業課題研究;2007年與市文促中心簽約,設立50億文創專項授信額度;2008-2009年創新推出“創意貸”品牌,為華誼兄弟提供1億元版權打包貸款。

2010年,全國首家文化創意特色支行落戶北京銀行宣武門支行;2011年,北京銀行與市文化局、市新聞出版廣電局簽約,業務向行業縱深發展。

2012年,北京銀行與市文資辦簽署戰略合作協議,2014年與北京市文投集團及其下屬基金、擔保、小貸、租賃、置業、創新孵化工場等建立全面合作。

2015年,北京銀行作為唯一一家金融機構與國家文化產業創新實驗區簽署戰略合作,支持實驗區建設文創企業信用評級體系,搭建綜合化金融服務體系,為實驗區企業建立一個健康的金融生態環境。

北京銀行在北京地區市場份額連續多年位居第一位,重點支持行業涵蓋廣播電影電視制作、設計創意、旅游休閑、文藝演出、藝術品等行業,相繼支持博納影業、光線傳媒、萬達文化集團、新麗傳媒、完美視界、凱撒國旅、開心麻花等高成長性文創企業發展壯大,打造出《葉問》、《英雄》、《讓子彈飛》、《龍門飛甲》、《智取威虎山》、《湄公河行動》、《狼圖騰》,電視劇《辣媽正傳》、《瑯琊榜》、《歡樂頌》、《北京愛情故事》以及話劇《戰馬》等優秀作品。

據記者采訪了解,山東一家制作有限公司是在山東省廣播電視局的指導與支持下于2009年4月8日成立的國有大型專業影視制作公司。主要業務包括:廣播電視節目制作發行,電視劇制作發行,電視劇衍生品的開發經營,廣告制作代理,演藝業務培訓。

近年來公司在影視劇制作方面不斷發展壯大,陸續推出了《闖關東》、《大染坊》、《南下》、《北方有佳人》、《知青》、《鋼鐵年代》、《父母愛情》、《北平無戰事》、《馬向陽下鄉記》、《老農民》等一批投資大、陣容大、影響大的王牌大劇,特別是前期熱播的《瑯琊榜》、《偽裝者》等劇,確立了企業在中國影視領域引領的地位。目前收入達到1.4億元。

隨著該企業經營規模不斷擴大,資金需求量增加,于是向北京銀行申請貸款。經過對企業的充分了解,北京銀行向企業提供5000萬元1年期貸款,用于《安居》、《歡樂頌》、《驚天岳雷》等多部精品劇目的籌備拍攝。

事實上,北京銀行在文化金融領域的創新成果頗豐,積極打造了“業內首單版權質押”、“首個打包貸款”、“首個專屬品牌”等發展亮點。其中,“創意貸”產品獲得銀監會、銀監局等監管部門以及市場的肯定,先后獲得中國銀行業協會等機構授予的“第二屆服務中小企業及三農雙十佳特優產品”稱號。

此外,2011年,北京銀行榮獲銀監局頒發的“小企業金融服務特色產品獎”;2012年人民銀行營管部文化金融服務先進單位、“文化金融產品創新先進單位稱號”;2015年 “創意貸”文化金融特色產品榮獲中國中小商業企業協會“全國中小企業最受歡迎金融特色產品”獎;2016年榮獲北京市新聞出版廣電局授予的“北京影視出版產業最佳服務銀行”獎牌;連續多年榮獲中國人民銀行營業管理部單項信貸政策導向效果評估一等獎。

編輯:嚴暉

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