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林曉金融觀察:SWIFT只是工具 關鍵是美元

作者:林曉

來源:華夏時報

發布時間:2019-08-15 11:38:09

摘要:這樣看來,國內很多人對于SWIFT的質疑就指錯了對象,美國人之所以能壟斷,不是因為SWIFT,而是因為美元,而SWIFT要在全球占據壟斷,必須擁有美元,這是問題的本質。

林曉金融觀察:SWIFT只是工具 關鍵是美元

林曉

最近在貨幣支付界有兩點信息值得注意,一個是近日SWIFT宣布在北京成立全資中國法人機構;一個是上周末前央行行長周小川提出美國為首的采用以貨幣為基礎的經濟制裁的做法是現代經濟的一大扭曲。

這兩個事情之間有什么關聯呢,且聽筆者為你一一分析。

貨幣制裁

在上周末的一個公開會議上前央行行長周小川把美國為首的采用以貨幣為基礎的經濟制裁,比如對俄羅斯、伊朗、委內瑞拉等實行制裁,看作為當代經濟的一大扭曲,因為這給全球市場資源配置和效率的衡量帶來了很明顯的扭曲。

周小川認為美國之所以能這么做,是基于他們對儲備貨幣、對全球貿易投資交易貨幣,也就是對美元的控制。“凡是使用美元進行交易,不管是貿易還是投資,清算環節最終要走到美國,因此它肯定可以利用這種優勢觀察到你,同時可以對你進行制裁。另外,美國也在用不同的手段對于其它的全球交易信息系統進行監控。它借助了強勢的地位,也有這個能力,也有其它科技手段進行監控。”

周小川表達的意思是美國政府基于其對美元的壟斷,以美元為最核心的國際儲備貨幣體系,在支付和清算環節對不合意的對方實施制裁。

目前國際上最重要的支付和清算系統就是SWIFT系統,美國自身有一個CHIPS系統,由21家美國銀行持股的清算所支付公司運營,CHIPS與SWIFT系統聯接,SWIFT體系的結算支付就以美元作為基礎幣種運行,這樣美國就事實上控制了SWIFT系統。

“9·11事件”引發的反恐為美國控制SWIFT系統數據提供了理由和契機。美國“9·11”事件后,為了打擊全球性恐怖主義,美國通過相關法案,要求SWIFT共享數據。根據相關法律,美國使用SWIFT數據來了解和控制恐怖組織的資金往來。這些做法確實起到了對恐怖組織資金進行監控作用,也增強了美國對SWIFT系統的控制力,也使得SWIFT成為美國對與其有沖突的國家進行經濟制裁的重要重要武器。當然,美國控制SWIFT系統也成就了該系統在國際銀行間跨行結算網絡上的壟斷地位。這引發一些人士對SWIFT的系統的質疑。

SWIFT設立北京子公司

不過SWIFT在中國政府顯然是受歡迎的。

8月6日,環球銀行金融電信協會(S.W.I.F.T. SCRL)正式在北京成立其全資中國法人機構。

SWIFT是一家全球性同業合作組織,SWIFT提供全世界金融數據傳輸、文件傳輸、直通處理STP、撮合、清算和凈額支付服務、操作信息服務、軟件服務、認證技術服務、客戶培訓和24小時技術支持。

作為國際上最重要的金融通信網絡之一,通過該系統,可在全球范圍內把原本互不往來的金融機構全部串聯起來,進行信息交換。該系統主要提供通信服務,專為其成員金融機構傳送同匯兌有關的各種信息。成員行接收到這種信息后,將其轉送到相應的資金調撥系統或清算系統內,再由后者進行各種必要的資金轉賬處理。

SWIFT的報文傳送平臺、產品和服務對接了全球超過11000家銀行、證券機構、市場基礎設施和企業用戶,覆蓋200多個國家和地區。

在SWIFT北京子公司新聞發布會上,相關人士指出,這是人民幣國際化的一個重要里程碑。人民幣作為東亞大國的一個貨幣,正在搭乘中國經濟轉型的快車進一步融入國際金融體系,不過距離它應該有的地位還差之遙遙。

數據顯示,從2009年底到2018年底,人民幣國際化指數(RII)從0.02%增長到2.95%,幾乎翻了147.5倍。但與美元同比相差17.6倍,與歐元相差8.7倍。

其實,人民幣國際化不僅僅需要在外貿領域的匯兌結算中的使用占據分量,幣值的穩定,金融市場的深度和廣度,投融資便利,資本項目的逐步開放,更加重要的是要接入世界支付結算體系中,利用它們的力量,實現中國經濟對外開放的目標,從這一點來講,此次環球銀行金融電信協會(SWIFT)在北京成立全資的中國法人機構,就顯得意義極為重大。

SWIFT只是工具

這樣看來,國內很多人對于SWIFT的質疑就指錯了對象,美國人之所以能壟斷,不是因為SWIFT,而是因為美元,而SWIFT要在全球占據壟斷,必須擁有美元,這是問題的本質。

美元由于美國經濟的發達和在世界經濟體系的影響力,更由于歷史上國際經濟格局的變革以及地緣政治的演變而形成了目前的地位,這種情況在短期內不可能改變。

我們現在要做的是如何利用作為世界第二大經濟體的地位,加快人民幣市場化進程,改革金融體系中一些結構化的問題,打破貿易結算中的一些制度障礙,尤其要利用好SWIFT這樣的國際結算體系,從而占據在國際金融體系話語權中的應有地位。

比如中國人民銀行最近幾年和IMF建設性的良性溝通就出現了良好的效果,IMF最近在測評人民幣匯率后,宣布中國對人民幣匯率不存在操控,這重重的給了一些短視的美國政客臉上重重一拳。筆者認為這是中國金融界最近今年最光彩的一役,讓我們在國際道義上占據了主動權。這與最近幾年央行跟IMF的良性溝通分不開。

因此,SWIFT只是一個工具,誰都可以利用,關鍵是要有一個務實的積極的開放的心態。

責任編輯:孟俊蓮 主編:冉學東


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