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長安責任險增資獲批 地方政府聯合地方AMC化解其償付能力風險

作者:吳敏

來源:華夏時報

發布時間:2019-08-16 16:31:28

摘要:從長安責任險6月3日披露的增資方案來看,該公司當時審議通過《長安責任保險股份有限公司增資協議》,將公司注冊資本從16.22億元增至32.5億元。本次增資擴股募集資本金16.3億元,每股定價為1元,國厚資產和蚌埠高投分別認購10.3億股和6億股。

長安責任險增資獲批 地方政府聯合地方AMC化解其償付能力風險

華夏時報(www.tbgbj.icu)記者 吳敏 北京報道

《華夏時報》記者從長安責任保險股份有限公司(下稱“長安責任險”)獲悉,銀保監會已于近日正式批復長安責任險的增資事項,同意該公司增加注冊資本16.3億元。

增資獲批

具體來看,此次增資由兩家新股東認購,安徽國厚資產管理股份有限公司(下稱“國厚資產”)和安徽一家地方政府平臺公司蚌埠高新投資集團有限公司(下稱“蚌埠高投”),分別持股31.68%、18.45%,兩者合計持股超過50%,成為長安責任險第一、第二大股東。

從長安責任險6月3日披露的增資方案來看,該公司當時審議通過《長安責任保險股份有限公司增資協議》,將公司注冊資本從16.22億元增至32.5億元。本次增資擴股募集資本金16.3億元,每股定價為1元,國厚資產和蚌埠高投分別認購10.3億股和6億股。

值得注意的是,8月14日,長安責任險已在安徽省蚌埠市召開“新起點、新征程、新跨躍”2019年年中工作會議。蚌埠市市長王誠在致辭中表示,此次會議既是一場年中工作盤點會,也是一場新老股東見面會,更是一場謀劃未來藍圖的群英會。

“希望長安責任保險以此為契機,以強化防范風險的責任之心,高筑規范運營的制度之墻;滿懷擴大開放的鴻鵠之志,繼續展現服務發展的實干之姿;始終以地方發展為己任,牽住創新驅動這個‘牛鼻子’;用好保險資金這個‘大塊頭’,不斷創新、開發針對中小企業的產品和服務,為實體經濟提供更多長期資金,努力扶持重點行業和優質企業做大做強,為蚌埠經濟社會發展助力。”王誠說。

對于長安責任險下階段的經營管理工作,國厚資產董事長李厚文在會上指出,要創新體制機制,全面提升經營管理水平。第一是要快。要做到反應快、動作快,集中精力快速發展超越行業。第二是要大。未來爭取在3-5年內,實現保費規模過百億、總資產過百億“雙百”目標,在更高的層面上謀劃長遠發展。第三是要強。扎實穩健發展,不僅要把業務做大,更要把業務做強,避免陷入規模越大、失血越多的兩難局面。

今年6月剛剛出任長安責任險臨時負責人的廖建光,也在會上作了工作報告。廖建光目前還擔任長安責任險財務負責人、首席風險官。

一位業內分析人士表示,本次通過市場化成功化解長安保險償付能力不足風險,開創了地方政府聯合地方AMC救助問題機構的先河,塑造了一個行業經典案例,起到了較好的示范作用。這對于未來中小金融機構的風險化解具有重要的借鑒意義。

具體而言,地方政府+地方AMC聯合化解金融風險的這種搭配具有幾個優勢。一方面,地方政府實力雄厚,資源豐富,有能力為保險公司發展注入更多資源,進一步開辟保險公司以及保險行業的生存發展空間。從行業發展規律看,有了地方政府股東,可以使保險更加深入融合到區域發展,這既是保險業自身必由之路,也是利用保險工具和手段提升地方經濟發展質量和社會管理水平的重要一環;另一方面,地方AMC是處置不良資產的專業機構,近年來在金融不良資產處置以及問題企業紓困中,積累了較為豐富的經驗。預計未來會有越來越多的AMC機構,參與救助問題金融機構。

長安保險相關負責人表示,此次長安保險增資的獲批,順利引入了蚌埠高新投資集團和國厚資產這兩家實力雄厚的股東,公司償付能力不足風險得以及時化解。未來,將在股東單位和社會各界的大力支持下,持續完善公司治理,優化體制機制;持續提升風險管控能力,增強核心競爭力,努力為客戶提供更加優質的產品及服務;同時積極抓住金融對外開放的發展機遇,推動長安保險實現彎道超車,早日邁入高質量發展階段,從而為服務實體經濟發展做出更大的貢獻。

償付能力風險及時化解

公開資料顯示,國厚資產成立于2014年,注冊資本25億元,是國家首批五家地方AMC中唯一一家混合所有制AMC。穿透股權可發現,國厚資產股東既有東方資產、中國保利、北京文投的國企資本,又有萬達、昊翔資本等民企,董事長及實際控制人是李厚文,持有55.82%的股權。

數據顯示,國厚資產以不良資產業務為核心,截至2018年12月末,累計收購不良資產超過1000億元,涉及工農中建等數十家銀行和近千家企業;參與管理各類不良資產基金、產業基金、城鎮化基金及中小企業發展基金等100余只,規模超過1200億元。

近兩年來,在參與處置不良資產方面,國厚資產還參與處置了上市公司中弘股份和中天能源。其中,中弘股份由于連續20個交易日股份低于1元已經退市,成為A股有史以來第一只因面值低于1元而退市的股票。今年3月,中天能源控股股東青島中天資產管理有限公司及實際控制人鄧天洲與銅陵國厚天源資產管理有限公司簽署了《表決權委托協議》,將其持有的中天能源股份對應的全部表決權委托給銅陵國厚行使,而銅陵國厚控股股東正是國厚資產。

另一家入股長安責任險的蚌埠高投也來自安徽,是一家國有企業,股東是蚌埠高新技術產業開發區管理委員會。截止到2018年底,蚌埠高投凈資產57.71億元,凈利潤3.07億元。

事實上自踩雷P2P業務后,長安責任險的償付能力充足率連續多季度不達標。根據其7月30日公布的最新償付能力報告顯示,今年二季度,長安責任保險的核心及綜合償付能力充足率均從一季度末的-162.65%下滑至二季度末的-222.27%。

關于風險評級,長安責任保險在償付能力報告中提到,2018年四季度、2019年一季度公司核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均不達標,可資本化風險評價得0分,導致公司風險綜合評級的結果為D。

近期,大公國際資信評估有限公司發布的一份長安責任險債券跟蹤評級信息顯示,截至2019年3月末,長安責任保險由信用保證保險業務產生的應收代位追償款余額為12.26億元,較2018年末僅小幅下降0.91%。

不過,長安責任保險2019年二季度通過采取出售投資產品,加強成本管理,加大信保業務追償資產處置和轉讓力度等措施,公司流動性壓力得到一定緩解。

長安責任險表示,公司進一步完善流動性風險評估體系,定期對未來一段時間內資金流入流出總量及其盈余(缺口)進行預測,通過對凈現金流、綜合流動比率和流動性覆蓋率等指標的計量和監測分析,提前評估流動性風險產生的可能性,并提出流動性風險預處理方案,確保流動性風險在公司可承受范圍之內。

值得一提的是,此次增資獲批,也意味著,長安責任險的償付能力不足風險得到了及時的化解。

責任編輯:孟俊蓮 主編:冉學東


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